رگوله بروکر یعنی اینکه بروکر مد نظر به وسیله سازمان های نظارتی معتبر مورد تایید قرار گرفته است و این سازمان ها بر عملکرد آنها نظارت دقیقی دارند. معمولا سازمان های نظارتی خود به عنوان نهاد های مالی معتبری هستند که در 5 سطح مختلف عملکرد آنها درجه بندی می شود.
هرچه قدر سطح یک نهادی بالاتر باشد، یعنی اعتبار آن هم زیادتر است. مسلما کاربران به بروکرهایی که رگوله داشته باشند، بیشتر اعتماد می کنند، چون سرمایه آنها در امنیت بیشتری قرار دارد.
اهمیت رگوله بروکر
رگوله بروکر به این مفهوم است که فعالیت آن بروکر تحت نظارت و کنترل یک نهاد نظارتی مستقل و مورد اعتمادی قرار دارد. انجام این نظارت برای حفظ حقوق مشتریان، جلوگیری از سوء استفاده و تقلب و ایجاد شفافیت در معاملات می‌باشد. نهادهای رگولاتوری در واقع یک سری قوانین و مقرراتی وضع می‌کنند تا بدین طریق بتوانند بر عملکرد بروکرها نظارت داشته باشند. آنها سعی می‌کنند از قرار گرفتن عملکرد بروکرها با توجه به چهارچوب قوانین و استانداردهای مشخص مطمئن شوند.
حفظ سرمایه مشتریان
نهادهای رگولاتوری سعی می‌کنند یک سری قوانینی وضع کنند که از آن جمله می‌توان به تفکیک حساب مشتریان از حساب‌های شرکت اشاره کرد. نهادهای نظارتی با وضع این قوانین سعی می‌کنند از دارایی مشتریان محافظت نمایند.
شفافیت در عملکرد
بروکرهایی که رگوله دارند، موظف هستند یک سری گزارش‌های مالی شفاف و منظمی تنظیم کرده و به نهادهای نظارتی ارائه دهند. به این ترتیب مشتریان می‌توانند به خوبی از عملکرد بروکرها و وضعیت مالی آنها اطلاع پیدا کنند.
جلوگیری از تقلب و کلاهبرداری
نهادهای رگولاتوری بر عملکرد بروکرها نظارت دقیقی دارند و بدین ترتیب از تقلب و کلاهبرداری آنها جلوگیری می‌کنند و اگر تخلفی صورت گرفت، با متخلفان برخورد قاطع می‌کنند.
افزایش اعتماد مشتریان
وقتی یک بروکر از جانب یک نهاد معتبر رگوله شود، باعث می‌شود که مشتریان نسبت به آن بروکر اعتماد بیشتری پیدا کند و سرمایه خودشان را به آن بسپارند.
انواع رگولاتوری
| نوع رگولاتوری | سطح نظارتی | ویژگی ها |
| سطح بالا | سختگیرانه | قوانین و مقررات سختگیرانه، نظارت دقیق، امنیت و شفافیت بالا |
| سطح متوسط | متوسط | قوانین و مقررات متعادل، نظارت نسبی، امنیت و شفافیت متوسط |
| سطح پایین | پایین | قوانین و مقررات کمتر سختگیرانه، نظارت کمتر، امنیت و شفافیت پایین تر |
نحوه تشخیص بروکر رگوله شده
بررسی اطلاعات وب‌سایت بروکر
در قسمت “در تماس با ما” و یا “درباره ما” وب سایت‌های بروکر معمولاً درباره رگلاتوری آن بروکر اطلاعاتی درج می شود. وقتی آن اطلاعات را پیدا کردید، حتماً به شماره مجوز رگولاتوری و نام نهاد نظارتی آن توجه داشته باشید.
مراجعه به وب‌سایت نهاد رگولاتوری
با مراجعه کردن به وب سایت نهادهای رگولاتوری، می‌توانید لیست بروکرهایی که این نهاد رگوله کرده را بررسی کنید. شما می‌توانید نام بروکر و یا شماره مجوز آن را در وب سایت نهاد رگولاتوری بررسی کرده و از رگوله بودن آن مطمئن شوید.
بررسی سابقه و اعتبار بروکر
حتماً در ارتباط با سابقه فعالیت بروکر، رتبه بندی در سایت معتبر و نظریات مشتریان، تحقیقات لازم را انجام دهید. شما می‌توانید نسبت به سابقه، اعتبار مدیران و بنیانگذاران بروکر اطلاعات لازم را کسب کنید.
بررسی شرایط و قوانین بروکر
در ارتباط با حساب‌های معاملاتی، واریز و برداشت وجه و موارد دیگر یک سری شرایط و قوانینی وجود دارد که بروکرها آنها را تنظیم می‌کنند که حتماً باید به آن شرایط و قوانین توجه کنید. به دنبال بروکرهایی باشید که شرایط شفاف و منصفانه‌ای ارائه می‌دهند.
تماس با پشتیبانی بروکر
اگر نسبت به فعالیت هر بروکر ابهاماتی پیش آمد و یا سوالاتی داشتید، می‌توانید با بخش پشتیبانی بروکر تماس بگیرید. شما می‌توانید از آنها بخواهید که مدارک مربوط به رگولاتوری آن بروکر را به شما ارائه دهند.
مزایای رگوله داربودن بروکرها
رگوله دار بودن بروکرها مزیت های زیادی دارد که در ادامه به چند مورد از آنها می خواهیم اشاره کنیم:
- امنیت سرمایه: بروکرهای رگوله شده در اکثر موارد، دارایی مشتریان را در حساب های جداگانه ای نگهداری می کنند تا به این طریق بتوانند خطر از دست دادن سرمایه را کمتر کنند.
- شفافیت بیشتر: بروکرهای رگوله شده وظیفه دارند درباره اقدامات خود، اطلاعات دقیقی ارائه دهند.
- حفاظت از حقوق مشتری: اگر بین بروکر و کاربر مشکلی پیش آمد، نهادهای رگولاتوری وظیفه دارند این اختلافات را حل و فصل کنند.
معروف ترین رگولاتوری ها
هر بروکر می تواند تحت نظارتی یک یا چندین نهاد نظارتی قرار بگیرد. فعالیت نهادها معمولا براساس قوانین محلی و بین المللی است. در ادامه چند نمونه از معروف ترین نهادهای رگولاتوری را به شما معرفی می کنیم:
- FCA (Financial Conduct Authority): نهاد نظارتی انگلستان
- ASIC (Australian Securities and Investments Commission): نهاد نظارتی استرالیا
- CYSEC (Cyprus Securities and Exchange Commission): نهاد نظارتی قبرس
- NFA (National Futures Association): نهاد نظارتی ایالت متحده آمریکا
معیارهای انتخاب بروکر
انتخاب یک بروکر، نیاز به دقت و تحقیق زیادی دارد و در درجه اول باید رگوله بودن آن بروکر بررسی شود. یک سری عواملی در انتخاب نوع بروکر تاثیر دارند که در ادامه به آنها اشاره کرده ایم:
- در ابتدا باید بررسی شود که بروکر مد نظر رگوله دارد یا نه و اگر رگوله دارد، نهاد نظارتی آن در چه سطحی است؟
- سابقه و اعتبار بروکر نشان از عملکرد ضعیف و یا قوی آن در طی مدت فعالیت آن است. در این مورد نظرات کاربران خیلی مهم است.
- هزینه های معاملاتی هر بروکر شامل اسپرد و کمیسیون است که باید در نظر گرفته شود.
اهمیت رگوله برای سرمایه‌گذاران
رگوله دار بودن بروکر اهمیت خیلی زیادی دارد، چون نشان از عملکرد قانونی آن بروکر است. وقتی کاربری با یک بروکری مواجه شد که دارای یک یا چندین رگوله است، در واقع از بابت امنیت دارایی خود، خیالش راحت می شود. یکی از مهمترین دلایل اهمیت رگوله ها در ارتباط با اقدامات قانونی بروکر ها است. آنها موظف هستند مطابق با قانون اقدامات مناسبی انجام دهند.
رگوله ها نقش واسطه بین بروکر و معامله گران را هم دارند. یعنی اگر بین آن دو مشکلی پیش آمد، نهاد نظارتی مربوطه موظف است این مشکل را حل و فصل کند.
چالش‌ها و محدودیت‌ها
وجود رگوله برای هر بروکری اهمیت دارد، اما اگر بروکری رگولاتوری سطح پایینی داشت و یا رگوله آن مربوط به برخی کشورهای خاص بوده و ضعیف باشد، می تواند محدودیت هایی ایجاد کند. بیشترین محدودیت هایی که ایجاد می شود، مربوط به نوع معاملات انجام شده است.
نتیجه‌گیری
فعالیت در بروکری که از جانب یک نهاد نظارتی معتبر رگوله شده است، در امنیت سرمایه گذاری و نوع معاملات انجام شده شما، تاثیر خیلی زیادی دارد. بهتر است قبل از آنکه بخواهید در یک بروکری معاملات خود را شروع کنید، از رگوله دار بودن آن مطمئن شوید.