لوریج در فارکس چیست؟ بهترین لوریج در فارکس

لوریج که با نام اهرم هم آن را می شناسیم، یکی از مفاهیم مهم و کلیدی بازار فارکس است. هر تریدری در حین فعالیت و معامله در بازار فارکس، باید از لوریج برای به دست آوردن سود بیشتر استفاده کند. کسانی که با سرمایه کم وارد بازار فارکس می‌شوند، می‌توانند با کمک لوریج به سودهای بیشتری برسند.

لوریج به آن صورت که فکر می‌کنید منفعت ندارد و مثل شمشیر دو لبه است. اگر با آگاهی بیشتری از لوریج استفاده نکنید، امکان دارد که تمام دارایی خودتان را از دست بدهید. پس دانستن نکات و اطلاعاتی درباره لوریج، مهمترین کاری است که هر تریدر قبل از معامله باید آن را بداند. تریدرهای حرفه ای با شناخت بیشتر این مفاهیم است که می توانند استراتژی های خوبی برای خود تعیین کنند.

لوریج	توضیحات
مفهوم لوریج	امکان معامله با مبلغی بیشتر از موجودی حساب با استفاده از سرمایه قرضی بروکر
هدف لوریج	افزایش پتانسیل سود و دسترسی به بازارهای جهانی با سرمایه کم
نحوه عملکرد	نسبت لوریج، مارجین، مارجین کال
مزایای لوریج	افزایش پتانسیل سود، دسترسی به بازارهای جهانی با سرمایه کم
معایب لوریج	افزایش ریسک زیان، احتمال مارجین کال
نکات مهم	مدیریت ریسک، آموزش و تجربه، انتخاب لوریج مناسب، تنوع‌سازی

لوریج در فارکس چیست؟

لوریج و یا اهرم یک ابزاری است که در کارگزاری‌های فارکس از آن استفاده می‌شود. با کمک لوریج می‌توانید سرمایه خود را چند برابر کنید و بدین ترتیب معاملات خود را در حجم‌های بالاتری انجام دهید. با کمک لوریج حتی اگر سرمایه کمی هم داشته باشید، امکان معاملات در حجم‌های بیشتر را خواهید داشت.

با لوریج دیگر نیازی نیست که در بازار معاملاتی فارکس بیشتر سرمایه خود را درگیر کنید. به عنوان مثال فرض کنید که شما برای معامله از اهرم ۱ به ۵۰ استفاده می‌کنید، در این زمان شما با پرداخت یک دلار می‌توانید معاملاتی به ارزش ۵۰ دلار باز کنید. اما به یاد داشته باشید که با لوریج، تنها سود شما چند برابر نمی‌شود. در واقع شما اگر در معاملات خود دچار ضرر شدید، ضرر شما به همان اندازه‌ای اهرم انتخابی تان خواهد بود.

لوریج چگونه کار می کند؟

انتخاب لوریج

هر معامله‌گری که می‌خواهد از اهرم استفاده کند، باید نسبت لوریج مد نظر خودش را انتخاب نماید. به عنوان مثال اگر قصد دارد لوریج ۱ به ۱۰۰ را انتخاب کند، یعنی می‌تواند تا ۱۰۰ برابر سرمایه خود معامله انجام دهد.

سرمایه اولیه (مارجین)

معامله‌گر باید مبلغی را به عنوان سرمایه اولیه و یا مارجین در حساب خودش نگه دارد. این مبلغ به عنوان وثیقه برای اجرای معاملات با لوریج است.

انجام معامله

با استفاده از لوریج می‌توانید معاملاتی انجام دهید که حجم بسیار بیشتری از سرمایه اولیه خودتان را دارند.

سود و ضرر

هر معامله سود و ضرری به همراه دارد که آنها را بر اساس حجم معاملات محاسبه می‌کنند نه سرمایه اولیه، به همین خاطر لوریج می‌تواند سود و ضرر معاملاتی شما را تا حد چشمگیری بالا ببرد.

لوریج و مدیریت ریسک

کسانی که از لوریج استفاده می‌کنند، باید مدیریت ریسک خوبی هم داشته باشند تا معاملات آنها به سمت ضرر نرود.

بهترین لوریج در فارکس

بهترین لوریج به طور کلی وجود نداشته و بستگی به عوامل مختلفی دارد:

1. تجربه معامله‌گر: برای معامله گران تازه کار، لوریج پایین‌تر (1:10 یا کمتر) معمولاً ایمن تر است.
2. سرمایه موجود: هرچه سرمایه کمتر باشد، با لوریج پایین تر معاملات کوچکتری انجام می‌دهید.
3. استراتژی معاملاتی: استراتژی‌های کوتاه مدت ممکن است به لوریج بالاتر نیاز داشته باشند، در حالی که استراتژی های بلندمدت با لوریج کمتر بهتر کار می‌کنند.
4. تحمل ریسک: لوریج بالاتر ریسک بیشتری دارد.
5. جفت ارز: ارزهای با نوسان بیشتر نیاز به لوریج کمتری دارند.

بهترین لوریج در فارکس به شرح زیر است:

• معامله گران تازه کار: 1:5 تا 1:10
• معامله گران با تجربه متوسط: 1:10 تا 1:20
• معامله گران حرفه ای: 1:20 تا 1:50

در کل باید بگوییم مدیریت ریسک مهم تر از میزان لوریج است. هرگز بیش از 1-2 درصد سرمایه خود را در یک معامله به خطر نیندازید، حتی اگر از لوریج بالا استفاده می‌کنید.

بهترین رویکرد این است که با لوریج پایین تر شروع کنید و با افزایش تجربه و اعتماد به نفس، آن را به تدریج افزایش دهید.

لوریج چگونه ریسک را افزایش می‌دهد؟

استفاده از لوریج باعث می‌شود که سود و زیان معامله‌گران به طور همزمان بیشتر شود. به عنوان مثال شما از لوریج ۱ به ۱۰۰ استفاده می‌کنید، در این صورت سود یا زیان شما ۱۰۰ برابر بیشتر از زمانی است که معاملات بدون لوریج انجام داده‌اید.

این موضوع می‌تواند در سودآوری معاملات شما اهمیت داشته باشد. اما زمانی که شما معاملات زیان‌ده انجام داده‌اید، ممکن است دچار ضررهای سنگین شده و کل دارایی خودتان را از دست دهید.

اصول مدیریت ریسک در استفاده از لوریج

تعیین سطح لوریج مناسب

مهمترین اقدامی که در مدیریت ریسک باید انجام دهید، انتخاب سطح لوریج مناسب است. معامله‌گران بنا به دانش، تجربه و میزان ریسک پذیری خود باید سطح لوریج مناسبی را انتخاب کنند. به طور کلی برای معامله‌گران مبتدی استفاده از لوریج بالا توصیه نمی‌شود.

استفاده از حد ضرر (Stop-Loss)

حد ضرر یک نوع سفارشی است که وقتی قیمت به سطح مد نظر برسد، معاملات به طور خودکار بسته می‌شوند. این کار از ضررهای بیشتر معاملات می‌تواند جلوگیری کند.

مدیریت سرمایه

معامله‌گران باید مدیریت ریسک سرمایه خوبی داشته باشند و تنها بخشی از سرمایه خودشان را وارد معاملات کنند.

تحلیل بازار

قبل از اینکه هر معامله‌ای انجام دهید، باید به طور کامل بازار را تحلیل کرده و از عواملی که بر قیمت‌ها تاثیر می‌گذارند آگاه باشید.

آموزش و تجربه

استفاده از لوریج به دانش و تجربه زیادی نیاز دارد. معامله‌گران قبل از اینکه از لوریج استفاده کنند، باید آموزش‌های لازم را ببینند و تجربه کافی به دست آورند.

کاربردهای لوریج

• برای خرید سهام با کمترین مقدار دارایی
• برای معامله ارزهای خارجی با حداقل سرمایه
• برای معاملات قراردادهای آتی با دارایی کم

مزایای استفاده از لوریج

شما اگر دانش و مهارت کافی داشته باشید، می‌توانید از اهرم به عنوان یک وسیله و ابزار قدرتمندی استفاده کنید تا با کمک آن به سودهای خوبی هم برسید. استفاده از لوریج مزیت‌های بزرگی دارد که مهمترین آن درگیر کردن بخش کوچکی از سرمایه برای رسیدن به سودهای بزرگ است. با کمک لوریج شما می‌توانید بخش زیادی از سرمایه خودتان را آزاد بگذارید و یا از آن برای معاملات دیگرتان استفاده کنید.

معایب استفاده از لوریج

در بالا به چند مورد از مزایای استفاده از لوریج اشاره کردیم، پس باید در ارتباط با معایب استفاده از لوریج هم مطالبی را بدانید. بزرگترین معایب استفاده از لوریج در آن است که شما اگر معاملاتی ضرررده داشته باشید، به اندازه اهرمی که داشته‌اید دچار ضرر می‌شوید.

در واقع معاملات شما با اهرم، ضررهای چند برابری خواهد داشت که امکان دارد کل سرمایه شما از بین برود. شما هنگامی که معاملات را با لوریج باز می‌کنید، در واقع مقداری از دارایی بروکر را  قرض می‌گیرید. اگر بخواهید معاملات خود را به همان صورت باز نگه دارید، باید مبلغی را به عنوان کارمزد به بروکر بپردازید.

خطرات و ریسک‌های استفاده از لوریج

معامله‌گرانی که در بازار فارکس فعالیت می‌کنند، باید بدانند که استفاده از لوریج در کنار داشتن مزایا، ریسک‌هایی هم به همراه دارد. شما با آگاهی بیشتر در ارتباط با این ریسک‌ها می‌توانید مدیریت بهتری انجام داده و استراتژی مناسب‌تری تدوین کنید.

مناسب حرفه ای ها

معاملات اهرم‌دار مثل شمشیر دو لبه عمل می‌کنند، یعنی می‌توانند شما را به سودهای چند برابری برسانند و یا به همان صورت باعث شوند که شما متحمل ضرر زیادی شوید. لازمه استفاده از اهرم، داشتن دانش و تجربه کافی در این مورد است تا سرمایه خود را از دست ندهید.

ریسک بالا

اهرم‌ها با ضرایب مختلفی به معامله‌گران ارائه می‌شوند. هر چقدر ضریب اهرمی بیشتر باشد، در واقع ریسک معاملاتی آن هم به همان مقدار بیشتر می‌شود و ممکن است اگر در معامله‌ای ضررده شوید، باعث از دست رفتن کل سرمایه شما شود.

کارمزد زیاد

معاملاتی که با اهرم‌ها انجام می‌شود، معمولاً کارمزدهای بیشتری نسبت به معاملات عادی دارند. این کارمزدها در واقع شامل کمیسیون، کارمزد ساعتی و کارمزدهای معاملاتی است.

در هنگام استفاده از لوریج باید با احتیاط پیش بروید، وگرنه ممکن است ضرر زیادی را متحمل شوید.

چه کسانی می‌توانند از لوریج استفاده کنند؟

• معامله‌گرانی که تجربه کافی در بازارهای مالی را داشته و با نحوه عملکرد لوریج و خطرات آن آشنایی کاملی دارند، می‌توانند برای بالا بردن سود خود از لوریج استفاده کنند.
• آن دسته از افرادی که در زمینه تحلیل تکنیکال، تحلیل فاندامنتال و مدیریت ریسک دانش کافی دارند، بهتر است که در معاملات خود از لوریج استفاده کنند.
• بسیاری از معامله‌گرانی که برای پوشش ضررهای احتمالی سرمایه کافی دارند، استفاده از لوریج برای آنها می‌تواند مناسب باشد. معامله‌گرانی که ریسک پذیری بالایی دارند و می‌توانند ضررهای احتمالی را تحمل کرده و از لوریج استفاده کنند.

چه کسانی نباید از لوریج استفاده کنند؟

معامله‌گران مبتدی که به تازگی وارد بازارهای مالی شده‌اند و در این زمینه تجربه کافی ندارند، نباید از لوریج استفاده کنند. معامله‌گرانی که دانش کافی در زمینه بازارهای مالی را ندارند و از نحوه عملکرد لوریج اطلاعات چندانی ندارند، نباید از این ابزار استفاده کنند.

نتیجه‌گیری

اهرم و لوریج جز اصلی بازار فارکس است که آشنایی با آن شرط معامله در فارکس می‌باشد. معامله‌گران با کمک اهرم می‌توانند از کوچکترین نوسانات بازار سودهای خوبی به دست آورند. با استفاده از اهرم ها، شما به همان اندازه که سود می‌کنید، به همان اندازه هم می‌توانید ضرر کنید. همیشه افرادی که از اهرم در معاملات خود استفاده می‌کنند، باید مدیریت معاملاتی خوبی داشته باشند تا مبادا تمام سرمایه خودشان را از دست ندهند.

سوالات متداول