کمیسیون در فارکس چیست؟

کمیسیون در واقع هزینه معاملاتی و یا همان کارمزدی است که معامله‌گران در انجام معاملات خود به کارگزاری پرداخت می‌کنند. بروکرها یک سری هزینه‌هایی دارند که باید آنها را تامین کنند. یکی از روش‌های تامین هزینه‌های آنها، همین کمیسیون معاملات است.

دریافت کمیسیون یک امر رایج در بین بروکرها است و توسط بسیاری از آنها اخذ می شود. معمولاً کمیسیون در کنار اسپردها، به عنوان هزینه‌های معاملاتی بروکرها در نظر گرفته می‌شوند. ادامه این مقاله قصد داریم توضیحات بیشتری از کمیسیون ارائه دهیم، پس انتهای مطلب را با ما همراهی کنید.

کمیسیون چیست؟

کمیسیون به عنوان بخشی از هزینه‌های معاملات ارزی است که توسط کارگزاران فارکس دریافت می‌شود. شما در هنگام خرید و فروش ارزها، باید هزینه‌هایی هم برای بروکرها پرداخت ‌کنید که کمیسیون یکی از این هزینه‌ها است.

میزان دریافت کمیسیون در بروکرهای مختلف با همدیگر فرق دارد و به هیچ عنوان مقدار ثابتی نیست.

چرا بروکرها کمیسیون دریافت می کنند؟

بروکرها برای کاربران خدماتی ارائه می دهند تا بتوانند به بازارهای مالی دسترسی داشته باشند. بروکرها در ازای خدماتی که می دهند، هزینه هایی هم دریافت می کنند.

انواع کمیسیون در فارکس

معمولا بروکرها کمیسیون‌ها را به سه شکل در نظر می‌گیرند. در برخی از بروکرها، میزان کمیسیون یک مقدار ثابتی است. برخی بروکرها کمیسیون‌های متغیری در هر حساب دریافت می‌کنند، اما در بروکرهایی هم مشاهده شده که کمیسیون را به صورت درصدی حساب می کنند.

معمولاً معامله‌گران به دنبال بروکرهایی هستند که میزان کمیسیون دریافتی آنها ثابت است. در این صورت تریدرها می‌دانند که در هنگام اجرای معاملات، چه مقدار هزینه‌ای باید برای بروکر بپردازند و بدین ترتیب می‌توانند دارایی خود را مدیریت کنند.

میزان کمیسیون در بروکرهای مختلف

همانطوری که در ابتدای این متن هم به آن اشاره کردیم، بروکرها میزان کمیسیون‌های ثابتی دریافت نمی‌کنند. هر بروکر میزان کمیسیون دریافتی متغیری دارد. شما قبل از آنکه بخواهید در یک بروکری حساب باز کنید، می‌توانید میزان کمیسیون دریافتی آن در حساب‌های مختلف را هم بررسی کنید و در صورت تمایل، اقدام به ثبت نام در آن حساب و یا بروکر کنید.

معمولاً بروکرهایی هستند که میزان کمیسیون پایین دریافت می‌کنند و یا به طور کلی، میزان کمیسیون دریافتی آنها صفر است. شاید این یک کار برای معامله‌گران فریبنده باشد و به عبارتی آن بروکر عملکردهای غیرقانونی برای جذب مشتری دارد. شما در هنگام ثبت نام در یک بروکر نباید تنها پایین بودن کمیسیون را در نظر بگیرید و اعتبار آن بروکر هم باید بررسی شود.

تفاوت کمیسیون با اسپرد

هنگامی که بخواهیم در بازارهای مالی فعالیت کنیم، به دو مفهوم کمیسیون و اسپرد برخورد می‌کنیم. اسپرد و کمیسیون جز کارمزدهای معاملاتی هستند که در بازارهای مالی از معامله‌گران دریافت می‌شوند، اما با همدیگر مفهوم متفاوت‌تری دارند.

ممکن است برخی بروکرها در یک حساب معاملاتی تنها کمیسیون دریافت کنند و یا بروکرهایی در حساب‌های خود تنها اسپرد دریافت نمایند. برخی از بروکرها هم هر دوی آنها را از کارگزاران دریافت می‌کنند.

نحوه محاسبه این دو کاملاً با همدیگر جدا است. کمیسیون‌ها بر اساس عواملی چون حجم معاملاتی از حساب شما کسر می‌شوند. کمیسیون به عنوان تفاوت نرخ خرید و فروش است و به صورت پیپ محاسبه می‌شود. شما با توجه به جفت ارزی که آن را معامله کرده‌اید، میزان اسپردی که توسط بروکر دریافت می شود را هم می توانید محاسبه کنید.

نوع حساب	کمیسیون	اسپرد	مناسب برای
استاندارد	معمولاً ندارد	بالاتر	مبتدیان و حجم معاملات پایین
ECN	دارد	بسیار پایین	حرفه ای ها و حجم معاملات بالا
STP	ترکیبی	متوسط	تعادل بین هزینه و سرعت

عوامل تاثیرگذار بر مبلغ کمیسیون

برای محاسبه کمیسیون در فارکس عوامل مختلفی تاثیرگذار هستند که این عوامل شامل:

• جفت ارز معامله شده
• نوع حساب
• اندازه معامله
• قیمت گذاری کارگزار

شما وقتی برای معاملات خود یک کارگزار انتخاب می‌کنید، باید میزان هزینه‌های معاملاتی خود را به صورت احتمالی محاسبه نمایید. در محاسبه هزینه ها به این عواملی که در بالا ذکر شد، خیلی دقت کنید. وقتی شما یک حساب معاملاتی باز می‌کنید، در مشخصات مربوط به آن حساب، به صورت کامل میزان کمیسیون نوشته شده است. قبل از ایجاد حساب می‌توانید تصمیم بگیرید که آیا این میزان کمیسیون برای معاملات شما مناسب است یا نه؟

وقتی بروکری میزان کمیسیون دریافتی خود از کاربران را مشخص کند، به طور حتم تریدرها می‌توانند مدیریت مالی مناسبی بر معاملات خود داشته باشند.

نحوه محاسبه کمیسیون در فارکس

محاسبه کمیسیون در فارکس بر اساس حجم معاملات انجام می‌گیرد. شما در یک بروکری ابتدا حساب باز می‌کنید، سپس به ازای هر لات معامله، باید میزان ۵ دلار کمیسیون پرداخت کنید. حالا اگر این عدد به عنوان پایه کمیسیون باشد، در نمادهای مختلف می‌تواند این عدد تغییر کند.

به عنوان مثال، اگر یک بروکر به ازای هر لات، 5 دلار کمیسیون در نماد داوجونز در نظر بگیرد، ممکن است برای نماد CFD، میزان کمیسیون ۸ دلار تعیین شود. در واقع بروکرها بنا به هزینه‌های معاملاتی و قدرتی که دارند، بین کمیسیون و اسپرد حساب‌ها یک بالانس ایجاد می‌کنند و برای هر حساب و هر نماد میزان کمیسیون را به صورت جداگانه محاسبه می‌کنند.

چگونه کمیسیون های فارکس را کاهش دهیم؟

بسیاری از معامله‌گران از جمله معامله‌گران حرفه‌ای به دنبال راهکارهایی هستند که میزان کمیسیون‌های معاملاتی خود در فارکس را کاهش دهند. در ادامه می‌خواهیم به چند راهکار در این زمینه اشاره کنیم.

یک کارگزار با کمیسیون پایین پیدا کنید

شما در ابتدا باید به دنبال بروکری باشید که برای معامله‌گران، کمیسیون‌های پایینی در نظر می‌گیرند. برخی بروکرها هستند که اصلاً از کاربران خود هیچ کمیسیونی دریافت نمی‌کنند. شما باید کمیسیون چندین بروکر را با همدیگر مقایسه کرده و سپس گزینه درست و مناسبی را انتخاب کنید.

در مورد کمیسیون ها مذاکره کنید

اگر شما معاملاتی با حجم بالا انجام می‌دهید، بهتر است که درباره کمیسیون دریافتی با کارگزار خود مذاکره کنید. آنها ممکن است قبول کنند که میزان کمیسیون معاملات شما را پایین‌تر بیاورند.

از حساب معاملاتی ECN استفاده کنید.

معمولا حساب‌های ECN کمیسیون‌های معاملاتی کمتری می‌گیرند، مخصوصاً نسبت به حساب‌های استاندارد، حساب‌های ECN کمیسیون‌های کمتری دارند.

از تخفیف های کارگزار استفاده کنید.

بعضی از کارگزاری‌ها به معامله‌گران یک سری تخفیف‌هایی ارائه می‌دهند. بیشتر معامله‌گران فعال و یا کسانی که واریزهای زیادی دارند، از این تخفیف‌ها استفاده می‌کنند.

از یک ربات معاملاتی استفاده کنید.

از راهکارهای بسیار عالی که بتوانید کمیسیون معاملاتی خودتان را کاهش دهید، این است که از ربات‌های معاملاتی استفاده کنید. ربات های معاملاتی به طور خودکار می‌توانند میزان کمیسیون شما را پایین‌تر بیاورند.

معاملات خود را بهینه کنید.

زمانی که شما معاملاتی بیشتری انجام دهید، میزان کمیسیون پرداختی شما هم بیشتر خواهد بود. سعی کنید به سراغ معاملاتی بروید که از سودآوری آنها اطمینان بیشتری دارید تا مجبور به پرداخت کمیسیون اضافی به بروکرها نشوید.

از یک حساب معاملاتی با کمیسیون ثابت استفاده کنید.

بروکرهایی هستند که کمیسیون ثابت ارائه می‌دهند، یعنی به ازای هر معامله، شما یک مبلغ کمیسیون ثابتی پرداخت می‌کنید. بدون آنکه به اندازه معامله توجه شود. این می‌تواند به شما کمک کند تا هزینه‌های خودتان را پیش بینی کرده و مدیریت مناسبی انجام دهید.

از یک حساب معاملاتی بدون کمیسیون استفاده کنید.

برخی از کارگزاری‌ها یک سری حساب‌های ارائه می‌دهند که بدون کمیسیون هستند، اما در مقابل اسپرد بالاتری از آنها می‌گیرند. باید در این زمان برآورد حساب کنید که آیا برای شما می‌تواند به صرفه باشد یا خیر.

عوامل موثر در کاهش کمیسیون

بروکرهای مختلف کمیسیون‌های متفاوتی می‌گیرند و این بستگی به نوع حساب، نوع کمیسیون و نوع دارایی دارد. اما می‌خواهیم راهکارهایی را به شما ارائه دهیم تا میزان کمیسیون دریافتیتان کمتر شود.

نوع حساب معاملاتی

بروکرهای مختلف حساب‌های معاملاتی متنوع با شرایط مختلف در اختیار کاربران قرار می‌دهند. به عنوان مثال حساب‌های استاندار کمیسیون‌های بالاتری دارند، اما میزان اسپرد آنها کم است. در حالی که حساب‌های ECN کمیسیون پایین‌تر ولی اسپرد بالاتری دارند. شما باید با تحلیل‌ها و محاسبات خود برآورد کنید که کدام یک برای شما به صرفه‌تر است.

نوع کمیسیون

بسیاری از بروکرها به ازای هر معامله کمیسیون ثابتی دریافت می‌کنند، در حالی که برخی بروکرها کمیسیون‌های خود را به صورت درصدی و بر اساس درصدی از حجم معامله محاسبه می‌کنند.

برخی از بروکرها برای معاملات کمیسیون‌های پنهان مثل کمیسیون واریز و برداشت وجه در نظر می‌گیرند.

جفت ارزهای معاملاتی

بروکرهای مختلف کمیسیون‌های متنوعی دارند. به عنوان مثال جفت ارزهای معاملاتی کمیسیون‌های مختلفی دارند. جفت ارزهای اصلی کمیسیون کمتری نسبت به جفت ارزهای فرعی دریافت می‌کنند.

حجم معاملات

برخی از بروکرها برای معامله‌گرانی که معاملاتی در حجم بالا انجام دهند، تخفیفات ویژه‌ای در نظر می‌گیرند.

جلوگیری از کمیسیون های پنهان در فارکس

کمیسیون پنهان در فارکس هزینه‌هایی است که به صورت واضح در قرارداد یا در وب سایت کارگزار شما آنها را نمی‌بینید، اما در طول معامله این هزینه‌ها از معامله‌گر کسر می‌شود. این هزینه‌ها می‌تواند شامل موارد زیر باشد:

هزینه های عدم فعالیت

بروکرها در صورت عدم انجام معامله در یک بازه زمانی تعیین شده، هزینه‌اش را دریافت می‌کنند که هزینه عدم فعالیت نامیده می‌شود.

هزینه های برداشت

برخی از کارگزاران برای برداشت وجه از حساب معاملاتی شما ممکن است که یک سری هزینه‌هایی را دریافت نمایند.

هزینه های تبدیل ارز

اگر حساب معاملاتی شما ارز متفاوت از ارز پایه یک جفت ارز معاملاتی باشد، کارگزار برای تبدیل ارز ممکن است که به شما یک سری هزینه‌هایی اعمال کند.

هزینه های نگهداری حساب

برخی از کارگزاران برای آنکه از حساب معاملاتی شما نگهداری کنند، به صورت سالانه یا ماهانه هزینه‌هایی را دریافت می‌کنند.

حرف آخر

کمیسیون یک مفهوم ساده و رایج در بازار فارکس است و به عنوان هزینه‌های معاملاتی تریدرها محسوب می‌شود که باید به بروکرها بپردازند. هر نوع بروکری در حساب ها و نمادهای مختلف خود، کمیسیون متنوعی دریافت می کند. تریدرهایی که با مدیریت و حساب شده عمل می‌کنند، سعی دارند به سراغ بروکرها و حساب‌هایی بروند که میزان کمیسیون آنها ثابت است تا بتوانند هزینه‌های معاملاتی خود را برآورد کرده و مدیریت مالی خود را تنظیم کنند.

سوالات متداول